汉口银行被罚485万元 违规向房地产企业发放贷款等 14项违规细节曝光

4月19日，国家金融监督管理总局湖北监管局发布的行政处罚决定书揭示，汉口银行因涉及14项违法违规行为，被处以485万元罚款。同时，4名相关责任人受到警告处分。

汉口银行所涉主要违法违规事实包括：信贷管理存在疏漏，存在以贷转存质押放贷现象；违规发放用途不符规定的流动资金贷款；违规向房地产企业发放贷款；向不具备四证齐全条件的房地产项目提供融资，其中部分资金被用于偿还银行内部风险贷款；在个人贷款业务中未能严格执行面谈面签制度；贷前调查工作不尽职，导致贷款形成损失并核销；应收账款审查不严谨，致贷款形成不良；通过内部账户违规操作，延缓风险显现；采用以贷还贷、以贷收息、利息挂账缓收等手法掩盖信贷资产质量问题；采取“换壳”方式承接债务，隐匿不良贷款；对贸易背景审核不严，导致信用证议付款转化为银行承兑汇票保证金；小微企业贷款统计数据失实；理财资金间接投资本行信贷资产；以及贷款管理不审慎，造成不良贷款产生等。

具体到责任人，时任汉口银行襄阳分行行长助理程志，因对违规审批发放用途不合规流动资金贷款负有责任，受到警告处罚。时任汉口银行总行营业部总经理董国庆，因对违规向四证不全房地产项目提供融资及贷款管理不审慎致不良等事项承担责任，被警告并罚款5万元。时任汉口银行恩施分行授信审查部副总经理（主持工作）梁启彬，对贷前调查不尽职、贷款形成损失核销负有责任，受到警告。时任汉口银行总行风险管理部总经理谭爱民，因对贷款管理不审慎致不良负有责任，同样受到警告。

汉口银行创建于1997年12月，是一家总部位于武汉的城市商业银行。该行拥有各类分支机构204家，实现了湖北市州全覆盖，并设有重庆分行。截至2022年末，其表内外资产超过6600亿元。